邵陽新聞網(wǎng)8月28日訊(通訊員 柳欣豪 趙俊杰)今年來,中國工商銀行邵陽武岡支行持續(xù)按照反洗錢法的要求,有效攔截虛假開戶、空殼公司3戶,對高風險客戶,采取關(guān)停渠道1戶、降低額度、暫停服務3戶。 反洗錢工作事關(guān)金融安全和社會穩(wěn)定,是金融機構(gòu)的法定職責和神圣使命。中國工商銀行始終牢記金融工作的政治性、人民性,進一步提升格局站位,秉承“金融向善”理念,堅持系統(tǒng)觀念,強化數(shù)字賦能,筑牢資金交易安全網(wǎng)。邵陽武岡支行多措并舉,有效的保護了群眾的合法權(quán)益,打開反洗錢工作的新局面。
持續(xù)加強反洗錢工作,秉持著金融向善服務為先的工作理念,把好客戶關(guān)、資金關(guān),同時,提升群眾風險意識,有效預防、攔截違法活動。一是把好客戶管理關(guān)。把誠信作為客戶選擇的重要標準,嵌入客戶管理系統(tǒng),把誠實守信的客戶留下來。一方面提升準入透明度,落實開戶實名制、客戶盡職調(diào)查要求,有效攔截虛假開戶、空殼公司、多層嵌套等金融亂象。另一方面加強客戶監(jiān)管,對不符合反洗錢指標要求的高風險客戶,采取關(guān)停渠道、降低額度、暫停服務等措施。
對于柜臺的反洗錢工作高度重視,柜臺是反洗錢工作中的主要陣地,客服經(jīng)理在平時的工作中,樹立了良好的反洗錢意識,嚴格執(zhí)行反洗錢要求,始終把客戶需求放在首位,積極學習金融知識,不斷提升業(yè)務技能,注重提升服務質(zhì)量。對客戶的開戶業(yè)務、存取業(yè)務等中存在的可疑之處,會耐心、細致核實清楚客戶的基本信息,對經(jīng)常辦理業(yè)務的客戶持續(xù)保持警惕性。例:近日,一位客戶到網(wǎng)點辦理取現(xiàn),柜臺工作人員按照反洗錢要求,遵循客戶意愿,為其辦理了業(yè)務。過后不久,這位客戶再次來到網(wǎng)點辦理取現(xiàn)業(yè)務,柜臺工作人員認為存在可疑之處,在征得該客戶同意后,查看其資金往來,發(fā)現(xiàn)其有多筆可疑交易,網(wǎng)點工作人員詢問后,該客戶回答是生意往來,現(xiàn)場負責人便詢問具體情況,該客戶支支吾吾回答說是朋友刷POS機的資金,柜臺工作人員和網(wǎng)點負責人鑒于此便耐心仔細跟客戶確認這筆資金的用途,并向該客戶說明反洗錢的相關(guān)要求。
對于反洗錢要求,采取高度重視的態(tài)度,積極配合反洗錢工作,為客戶資金安全提供了可依靠、可信賴的金融交易平臺,該行員工用自身的行動來維護客戶對工行的信任度,堅持客戶為尊,服務如意的文化理念,持續(xù)提升自身專業(yè)技能,提高服務質(zhì)量,不斷增強反洗錢意識,維護客戶權(quán)益,提升客戶滿意度。